Notas técnicas breves preparadas por nuestro equipo de coordinación. No constituyen asesoramiento legal. Se publican como orientación para clientes, contrapartes y profesionales con licencia que trabajan junto a nosotros.
Europa atraviesa un periodo en el que la presión fiscal y la densidad regulatoria suben en paralelo. La historia ofrece una lección razonablemente consistente sobre qué le ocurre al capital, a la empresa y al talento cuando ambas se tensan a la vez.
Movilidad del capitalPara un grupo que necesita una posición regulada en pagos europeos, cambio de divisa o dinero electrónico, la pregunta rara vez es si estar licenciado — es si solicitar una autorización nueva o adquirir una existente.
Adquisiciones y FXUna nota práctica sobre lo que cambió el 30 de diciembre de 2024, qué significa la ventana transitoria en la práctica hasta el 1 de julio de 2026, y cómo deben enfocar el periodo restante los operadores que ya prestaban servicios de forma lícita.
Regulación de criptoactivosEl umbral de capital es la diferencia más citada entre una licencia EMI y una de Entidad de Pago en Lituania. No es la más relevante. La pregunta importante es qué pretende hacer el negocio con los fondos del cliente — y esa decisión condiciona todo el expediente de autorización.
Pagos y dinero electrónicoUna observación práctica desde la coordinación de expedientes de onboarding para operaciones corporativas transfronterizas: los documentos no hablan por sí solos, y la brecha entre lo que el solicitante cree suficiente y lo que la contraparte regulada realmente necesita es la causa más habitual del bloqueo del expediente.
Diligencia debida sobre contrapartes